摩根大通(JPMorgan Chase)为金融科技竞赛提供了机器人顾问

2017-05-10 07:39:29

纽约(路透社) - JPMorgan Chase&Co(JPM.N)本周正在推动低成本的计算机化投资管理工具,并计划明年3月向一些客户提供机器人顾问,并在中间大规模提供那一年银行官员告诉路透社,该公司将于周三向美国证券交易委员会提交所要求的披露信息,因此他们可以在本周开始测试该服务的员工人数少于100人数字财富管理负责人Kelli Keough说,我们的目标是为广大客户提供“指导和建议,无论您有几千美元还是更多”该服务作为摩根大通数字投资公司(JPMorgan Digital Investing)进行试点,是一系列名为机器人顾问的在线投资工具中的最新产品,公司提供这种工具作为获得基本建议和自动化投资组合管理的低成本方式这些服务会询问客户年龄,风险偏好和目标等问题,然后建议投资,如多元化的交易所交易基金,这些基金通常由投资委员会选择计算机根据预设规则重新平衡投资组合机器人顾问被视为一种低成本的方式来吸引那些还没有足够资金使个人管理变得有价值的人咨询公司估计,这些服务可在几年内管理超过10万亿美元包括摩根士丹利(MS.N),富国银行(WFC.N)和美国银行(BAC.N)美林证券在内的金融公司已经跟随金融科技公司(如Betterment)基本服务费用每年25至50个基点,或每1,000美元投资2.50美元至5.00美元,远低于财务顾问收取的大约100个基点费用 Keough说,摩根大通计划在3月前为公众设定费用它还将降低员工测试期间使用的5,000美元最低投资额 “我们正在探索和测试各种不同的定价机制,”Keough说首席执行官Jamie Dimon去年表示,该银行可以免费提供服务,也可以作为一揽子产品的一部分摩根大通是美国最大的资产银行,拥有超过5000万客户持有消费者银行和信用卡账户该银行在内部与InvestCloud开发了这项服务,InvestCloud是一家金融软件公司,去年它聘请并投资以改善其在线,移动银行和投资产品 Keough表示,